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“Phishing”, blanqueo de capitales , falsificación… ¡En Internet hay muchas estafas! ¿Cómo evitarlos y no dejarse engañar?
Robo de datos bancarios
El robo de datos bancarios comienza con tomar el control de la identidad virtual del usuario de Internet con el fin de recuperar sus datos seguros para poder acceder a sus cuentas bancarias y realizar transacciones financieras. El método más extendido es el de “phishing”, o “hameçonnage” en francés. El usuario de Internet recibe un correo electrónico, que parece provenir de una empresa de confianza, como un banco o un sitio de comercio conocido, que lo invita a confirmar sus datos bancarios. De hecho, la página es falsa y los estafadores pueden vaciar la cuenta del usuario o realizar compras en línea.
FALSIFICACIÓN
Muchos sitios web ofrecen la venta de artículos falsificados. Los estafadores suelen intentar vender estos productos en sitios de intermediación como eBay, o incluso en sitios de venta online que han creado especialmente para la ocasión. El comprador no se da cuenta de la estafa hasta que recibe el producto. Por lo tanto, los usuarios de Internet deben tener cuidado cuando un producto de marca se vende a un precio muy bajo en comparación con el precio de mercado. Además, a menudo se pide pagar con medios inseguros (como, por ejemplo, Western Union). Tampoco hay avisos legales en el sitio o estos mencionan una dirección en el extranjero.
LAVADO DE DINERO
Internet se ha convertido en un medio nuevo y eficaz para lavar el dinero de las redes delictivas. El usuario de Internet recibe spam donde se le ofrece un trabajo bien remunerado y poco agotador, que le ocupa solo unos minutos al día. Se le pide hablar inglés, ser mayor de edad y sobre todo tener una cuenta bancaria para realizar transacciones. Su “trabajo” consiste en recibir sumas de dinero del exterior en su propia cuenta bancaria y remitirlas a otra cuenta bancaria también ubicada en el extranjero. A cambio, se le paga una comisión. El usuario de Internet se convierte entonces en intermediario en un procedimiento ilegal de lavado de dinero, cuando cree que está haciendo un trabajo legal.
¿COMO REACCIONAR?
Se ha creado un sitio web del gobierno www.internet-signalement.gouv.fr para luchar contra el fraude. El usuario de Internet puede dar información para ayudar a la investigación: puede, por ejemplo, copiar la dirección URL del sitio o enviar capturas de pantalla. Si ha sido víctima de una estafa, obviamente puede presentar una denuncia. El fraude está penado con hasta 5 años de prisión y multa de 375.000 euros.
¿CÓMO OBTENER UN REEMBOLSO POR PARTE DE SU BANCO?
Si el usuario de Internet nota movimientos anormales en su cuenta bancaria y le han debitado compras que no ha realizado, debe presentar inmediatamente una objeción a su banco. También debe hacer una declaración jurada indicando que no quería estas transacciones. Si el usuario de Internet no ha comunicado su código secreto, debe ser reembolsado por su banco por las sumas sustraídas. Si ha dado su código, hay, en general, una franquicia de 150 euros. Pero si el banco demuestra que se cometió una falta por negligencia del usuario de Internet, este último no será reembolsado.
Société d’Avocats DAMY, Niza, ¡Cuidado con las estafas en Internet! Actualización 2022
